Svar på fråga
2012/13:404 Ogiltiga sedlar och växlingskontor
Statsrådet Peter Norman
Leif Jakobsson har frågat justitieminister Beatrice
Ask genom
vilken lagstiftning och andra åtgärder ministern avser att förhindra att den
stora inlösen av ogiltiga sedlar som kommer att ske, inte blir del av en
jättelik penningtvätt.
Arbetet inom regeringen är så fördelat att det är
jag som ska svara på frågan.
Enligt lagen (2009:62) om
åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism framgår att ett antal
verksamhetsutövare är skyldiga att vidta åtgärder för kundkännedom, kontrollera
identiteten på den verkliga huvudmannen samt inhämta information om
affärsförbindelsens syfte och art. Bland dessa verksamhetsutövare återfinns
bland annat växlingskontoren. I den mån växlingskontor endast hanterar
kontanter är de föremål för kraven som följer av lagen (1996:1006) om
anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet. Sådan verksamhet kräver
anmälan till Finansinspektionen. I annat fall är lagen (2010:75) om
betaltjänster tillämplig. För att ägna sig åt tillhandahållande av
betaltjänster krävs i enlighet med betaltjänstlagen tillstånd av
Finansinspektionen. Myndigheten utövar tillsyn över att bestämmelserna i
betaltjänstlagen följs, liksom att skyldigheterna som följer av lagen om
åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism uppfylls.
Finansinspektionen tillämpar en riskbaserad ansats för sin tillsyn, vilket
bland annat innebär att myndigheten nära följer utveckling och händelser som
kan medföra förhöjda risker och anpassar sin tillsyn i enlighet med dessa.
Jag följer den fortsatta utvecklingen noga.