den 17 november

Svar på fråga

2010/11:52 Kontroll av postväxlar

Statsrådet Peter Norman

Hans Olsson har frågat mig genom vilka initiativ jag avser att stärka bankernas kontroll av postväxlar så att dessa inte utnyttjas av kriminella för att tvätta svarta pengar vita.

Hans Olsson uppger att postväxlar är en favorit bland kriminella som vill göra svarta pengar vita vilket måste knytas till bristande kontroller i bankerna.

Som Hans Olsson själv framhåller är bankernas hantering av postväxlar föremål för reglering. Enligt penningtvättslagen är banken skyldig att vidta åtgärder för att identifiera kunden och att anmäla till Finanspolisen om misstanke uppstår att transaktionen utgör led i penningtvätt eller finansiering av terrorism. Bankerna har långtgående skyldigheter enligt lagen och dessa gäller även då postväxeln löses in.

Det är känt att postväxlar i viss utsträckning har använts för penningtvätt. Finansinspektionen har på sin hemsida till och med lämnat särskild vägledning till bankerna om hur postväxlar ska hanteras enligt penningtvättslagen. Enligt penningtvättslagen är bankerna även skyldig att se till att de anställda får den utbildning som behövs.

Mot denna bakgrund anser jag inte att det nu finns skäl att vidta några åtgärder med anledning av Hans Olssons fråga.