den 27 mars

Svar på fråga

2012/13:403 Kontantaffärer

Statsrådet Peter Norman

Leif Jakobsson har frågat justitieminister Beatrice Ask om ministern avser att ta initiativ till en begränsning ifråga om tillåtet belopp för kontant betalning.

Arbetet inom regeringen är så fördelat att det är jag som ska svara på frågan.

Av lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism följer att en verksamhetsutövare som innefattas av lagen ska vidta grundläggande åtgärder för att uppnå kundkännedom vid ett antal situationer. En sådan situation är etableringen av en affärsförbindelse. Vidare ska åtgärder även vidtas vid enstaka transaktioner som uppgår till ett belopp motsvarande minst 15 000 euro och vid transaktioner som understiger ett belopp motsvarande 15 000 euro men kan antas ha samband med en eller flera andra transaktioner och som tillsammans uppgår till minst detta belopp. Slutligen ska även åtgärder vidtas vid osäkerhet om tillförlitligheten eller tillräckligheten av tidigare mottagna uppgifter om kundens identitet. Dessa krav bygger på ett EU-direktiv, 2005/60/EU om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism.

Kommissionen har den 5 februari 2013 antagit ett förslag till revidering av nämnt direktiv. Nivån då kravet på kundkännedom ska tillämpas vid enstaka transaktioner är fortsatt satt till 15 000 euro. Däremot föreslås en sänkning av tröskeln i fall som avser fysiska eller juridiska personer som handlar med varor till minst 7 500 euro i kontanter, oavsett om transaktionen genomförs vid ett tillfälle eller vid flera tillfällen som förefaller ha samband. Förhandlingar om direktivförslaget kommer att inledas under våren 2013 och detta arbete bör inte föregripas.