Svar på fråga
2012/13:403 Kontantaffärer
Statsrådet Peter Norman
Leif Jakobsson har frågat justitieminister Beatrice
Ask om ministern
avser att ta initiativ till en begränsning ifråga om tillåtet belopp för
kontant betalning.
Arbetet inom regeringen är så fördelat att det är
jag som ska svara på frågan.
Av lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och
finansiering av terrorism följer att en verksamhetsutövare som innefattas av
lagen ska vidta grundläggande åtgärder för att uppnå kundkännedom vid ett antal
situationer. En sådan situation är etableringen av en affärsförbindelse. Vidare
ska åtgärder även vidtas vid enstaka transaktioner som uppgår till ett belopp
motsvarande minst 15 000 euro och vid transaktioner som understiger ett
belopp motsvarande 15 000 euro men kan antas ha samband med en eller flera
andra transaktioner och som tillsammans uppgår till minst detta belopp.
Slutligen ska även åtgärder vidtas vid osäkerhet om tillförlitligheten eller
tillräckligheten av tidigare mottagna uppgifter om kundens identitet. Dessa
krav bygger på ett EU-direktiv, 2005/60/EU om åtgärder för att förhindra att
det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av
terrorism.
Kommissionen har den 5 februari 2013 antagit ett
förslag till revidering av nämnt direktiv. Nivån då kravet på kundkännedom ska
tillämpas vid enstaka transaktioner är fortsatt satt till 15 000 euro.
Däremot föreslås en sänkning av tröskeln i fall som avser fysiska eller
juridiska personer som handlar med varor till minst 7 500
euro i kontanter, oavsett om transaktionen genomförs vid ett tillfälle eller
vid flera tillfällen som förefaller ha samband. Förhandlingar om
direktivförslaget kommer att inledas under våren 2013 och detta arbete bör inte
föregripas.