den 27 mars

Svar på fråga

2012/13:404 Ogiltiga sedlar och växlingskontor

Statsrådet Peter Norman

Leif Jakobsson har frågat justitieminister Beatrice Ask genom vilken lagstiftning och andra åtgärder ministern avser att förhindra att den stora inlösen av ogiltiga sedlar som kommer att ske, inte blir del av en jättelik penningtvätt.

Arbetet inom regeringen är så fördelat att det är jag som ska svara på frågan.

Enligt lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism framgår att ett antal verksamhetsutövare är skyldiga att vidta åtgärder för kundkännedom, kontrollera identiteten på den verkliga huvudmannen samt inhämta information om affärsförbindelsens syfte och art. Bland dessa verksamhetsutövare återfinns bland annat växlingskontoren. I den mån växlingskontor endast hanterar kontanter är de föremål för kraven som följer av lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet. Sådan verksamhet kräver anmälan till Finansinspektionen. I annat fall är lagen (2010:75) om betaltjänster tillämplig. För att ägna sig åt tillhandahållande av betaltjänster krävs i enlighet med betaltjänstlagen tillstånd av Finansinspektionen. Myndigheten utövar tillsyn över att bestämmelserna i betaltjänstlagen följs, liksom att skyldigheterna som följer av lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism uppfylls. Finansinspektionen tillämpar en riskbaserad ansats för sin tillsyn, vilket bland annat innebär att myndigheten nära följer utveckling och händelser som kan medföra förhöjda risker och anpassar sin tillsyn i enlighet med dessa.

Jag följer den fortsatta utvecklingen noga.