Svar på fråga
2010/11:52 Kontroll av postväxlar
Statsrådet Peter Norman
Hans Olsson har frågat mig genom vilka initiativ
jag avser att stärka bankernas kontroll av postväxlar så att dessa inte
utnyttjas av kriminella för att tvätta svarta pengar vita.
Hans Olsson uppger att postväxlar är en favorit
bland kriminella som vill göra svarta pengar vita vilket måste knytas till
bristande kontroller i bankerna.
Som Hans Olsson själv framhåller är bankernas
hantering av postväxlar föremål för reglering. Enligt penningtvättslagen är
banken skyldig att vidta åtgärder för att identifiera kunden och att anmäla
till Finanspolisen om misstanke uppstår att transaktionen utgör led i
penningtvätt eller finansiering av terrorism. Bankerna har långtgående skyldigheter
enligt lagen och dessa gäller även då postväxeln löses in.
Det är känt att postväxlar i viss utsträckning har
använts för penningtvätt. Finansinspektionen har på sin hemsida till och med
lämnat särskild vägledning till bankerna om hur postväxlar ska hanteras enligt
penningtvättslagen. Enligt penningtvättslagen är bankerna även skyldig att se
till att de anställda får den utbildning som behövs.
Mot denna bakgrund anser jag inte att det nu finns
skäl att vidta några åtgärder med anledning av Hans Olssons fråga.